Almanca unvan
Identifizierung (§ 11 GwG)
Neden bu kadar çok bilgi isteniyor? Cevabı
tek maddede.
Önemliİşlemden önce
İş ilişkisi kurulmadan ya da işlem yapılmadan
önce.
Başkası adına gelen de kapsamda
Sözleşme tarafı · onun adına hareket eden kişi ·
gerçek lehdar.
DikkatVatandaşlık alanı
Gerçek kişide ad, soyad, doğum yeri, doğum tarihi,
vatandaşlık ve ikamet adresi. Pasaport ile kimlik kartı
arasındaki fark burada ortaya çıkar.
Şirkette sicil belgesi
Unvan, hukukî biçim, sicil numarası, merkez adresi ve temsile yetkili
kişiler — Türk şirket belgesinin çevirisi tam bu yüzden istenir.
Handelsregisterauszug
Bankada ve noterde
Banka işlemi ·
Noterde çeviri
Ad yazımı
Umlaut ve Türkçe harf
Kayıtların saklanması
Tespit edilen bilgiler ve alınan belge örnekleri kanunda yazılı bir süre boyunca saklanır; süre dolduğunda kayıtlar silinir. Kimlik belgesinin örneği alınabilir ve bu, veri koruma kurallarının ihlali sayılmaz, çünkü kanun bunu açıkça öngörmüştür. Müşteri bu kayıtların ne kadar süreyle tutulduğunu sorabilir. Türkiye’de de benzer bir saklama yükümlülüğü vardır; süre ve kapsam ayrı düzenlenmiştir. İki ülkede işlem yapan işletmeler her iki rejimi de ayrı ayrı uygular.
Şüpheli işlem bildirimi
Kimlik tespiti tek başına kalmaz: yükümlü kuruluş, işlemde şüphe uyandıran bir durum görürse bunu yetkili birime bildirir ve bildirimi müşteriye haber vermez. Bildirim, suç isnadı anlamına gelmez; işlem çoğu zaman olağan biçimde sürer. Belgelerin eksik ya da tutarsız olması şüphe doğuran hâllerin başında gelir. Bu yüzden Türkiye’den getirilen belgelerin onaylı çevirisiyle ve gerektiğinde apostille birlikte sunulması, işlemin gecikmeden yürümesini sağlar.
Belgede basılı unvan varyantları
metinde geçen: Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten · GwG · Identifizierung · Vertragspartner · wirtschaftlich Berechtigter · vor Begründung der Geschäftsbeziehung
Mevzuat adı ve yılı
Geldwäschegesetz § 11; kanun 23.06.2017 tarihlidir (BGBl. I S. 1822) ve 26 Haziran 2017’de yürürlüğe girdi
Çevirinizi kim yapmalı
gerekli
Türkiye’deki karşılığı
Türkiye’de de müşteri tanıma kuralları vardır ve kimlik tespiti yapılır; kaydedilen alanlar ve gerçek lehdar kavramı aynı biçimde tanımlanmamıştır.
Bilinen uyuşmazlık
Bu kural Türk müşterinin Almanya’da hesap açarken, noterde işlem yaparken ya da yüksek tutarlı bir alışverişte neden bu kadar çok bilgi istendiğini açıklar. Kimlik tespiti İŞ İLİŞKİSİ KURULMADAN YA DA İŞLEM YAPILMADAN ÖNCE yapılır ve yalnız sözleşme tarafını değil onun adına hareket eden kişiyi ve GERÇEK LEHDARI da kapsar — yani başkası adına gelen kişi de kimliklendirilir. İkincisi kaydedilen alanlardır: gerçek kişide ad, soyad, doğum yeri, doğum tarihi, VATANDAŞLIK ve ikamet adresi. Vatandaşlık alanı Türk okuyucu için beklenmediktir ve pasaport ile kimlik kartı arasındaki fark burada ortaya çıkar. Üçüncüsü tüzel kişide istenen bilgidir: unvan, hukukî biçim, varsa sicil numarası, merkez adresi ve temsile yetkili kişilerin adları — Türk şirketinin sicil belgesinin çevirisi tam bu yüzden istenir.
Mevzuat dayanağı (kaynaktan derlendi)
§ 11 Abs. 1 GwG „Identifizierung; Erhebung von Angaben zum Zweck der Identifizierung“: „Verpflichtete haben Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte vor Begründung der Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung der Transaktion zu identifizieren …“; nach Absatz 4 sind bei natürlichen Personen Vorname und Nachname, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Wohnanschrift zu erheben, bei juristischen Personen und Personengesellschaften Firma, Rechtsform, Registernummer (soweit vorhanden), Anschrift des Sitzes und die Namen der Mitglieder des Vertretungsorgans oder der gesetzlichen Vertreter. Geldwäschegesetz vom 23. Juni 2017 (BGBl. I S. 1822).