Eski banka ve tasarruf belgeleri
Eski hesap belgeleri miras ve gelir ispatında işe yarar. Banka birleşmeleri iz sürmeyi zorlaştırır.
Küçük bir defter, miras dosyasının anahtarı olabiliyor.
Ne işe yarar
Geçmiş dönem birikimini, düzenli gelir akışını ve hesabın varlığını gösterir. Hesap dökümü
DikkatBanka birleşmeleri
Eski banka adı bugün başka bir kuruma bağlı olabilir; iz sürmek gerekir. Kurum adı değişiklikleri
ÖnemliPara birimi
Eski tutarlar farklı bir para biriminde olabilir; çeviride dönüştürülmez. Para birimi değişikliği
Miras dosyasında
Unutulmuş hesapları araştırmak
Uzun süre işlem görmeyen hesaplar bankada durur ve kendiliğinden ortadan kalkmaz. Araştırma için elde olan her iz kullanılır: tasarruf defteri, eski hesap numarası, bankanın o dönemki adı ve şube bilgisi, hesabın açıldığı şehir. Banka birleşmiş ya da devredilmişse talep halef kuruma yapılır. Yazıda hesap sahibinin adı, doğum tarihi, o dönemki adresi ve tahmini dönem belirtilir; mirasçı olarak başvuruluyorsa mirasçılık belgesi eklenir. Banka, hesabın varlığını ya da bulunmadığını yazılı bildirir ve bu yazı dosyada saklanır.
Miras dosyasında banka yazışması
Ölüm hâlinde bankalar, mirasçılık belgelenmeden bilgi vermez ve hesabı bloke edebilir. Bu yüzden yazışma sıraya bağlanır: önce ölüm belgesi bildirilir, sonra mirasçılık belgesi sunulur, ardından hesap durumu ve ölüm tarihindeki bakiye istenir. Ölüm tarihindeki bakiye, tereke değerinin hesabında ve vergi bakımından gereklidir. Birden çok mirasçı varsa banka çoğu zaman birlikte hareket edilmesini ister. Türkiye’de yaşayan mirasçılar için yazışma posta ile yürür ve imza onayı istenebilir; bu onay Türk temsilciliğinde ya da noterde yaptırılır.